iDeCo + NISA + 投信

大地震に航空事故と大混乱のスタートとなった2024年。直接できることは何もないのでYahooとかGMOの募金だけちょこちょことやりました。 株式市場は明日からですが、先物を見る限りやや下げで始まりそうです。為替は既に始まっていてやや円安に進...

NISAのロールオーバーを急かされる季節になりました。 SBI証券の場合、申込期間は10/5（月）から12/8（火）までです。 2020年は2016年からの保有分なので、値上がりしている銘柄が多いと思いますが、コロナショックなどもあり、長期...

2018年３月まで勤めていた会社は、​​​企業型確定拠出年金​​​に移行していました。​ 私は企業の掛金に加えて、掛金を上乗せする「マッチング拠出」も利用していました。ちなみに「マッチング拠出」制度は節税効果が高いので、優先的にフルで利用し...

iDeCo（イデコ）は、老後の「自分年金」となるように国が勧める個人型確定拠出年金制度です。 2000万円問題が騒がれましたが、そもそも自分の年金額や生活費を把握することも無しに、すべて国が面倒を見てくれると思っていること自体が間違いです。...

2017年10月からロボアドバイザー投資として「WealthNavi（ウェルズナビ）」と「THEO（テオ）」を同時に開始して、毎月同じように買い付けていっての騰落率を観察してきました。 資産配分先の見直しをする中で、iDeCoの優位性が際立...

少し前にNISA恒久化が見送られたというのが話題になってました。富裕層優遇だからとか？ いやいや「本当の富裕層はたかだか年間120万円しか枠が無いNISAなんて利用しないし」とか、「老後資金2000万円貯めなさいとか、貯蓄から投資へとかいう...

３ヶ月ぶりのロボアド投資の比較です。 「WealthNavi」と「THEO」の２つをなるべく同じ条件で実際に１年半続けてきた成績を紹介します。基本的には投資信託の積立投資なので、１年半で成績がどうこうというものではありませんが、実際どんなも...

2019年が始まって3週間ほどですが、今年のNISA枠はほぼ使い切りました。残り5万円程になってます。 私はNISAは金額も限られているので「つみたてNISA」ではなく、一発勝負の元々あるNISAを使い続けています。 買い始めが2018年1...

2014年にスタートしたNISAですが、2018年末で5年の期限を迎えます。 未だ売却せずに持ち続けている銘柄について取れる選択肢は３つあります。 2019年枠に移す（ロールオーバー） 特定口座などに移す（払い出し） 年内に売却 私も201...

WealthNavi と THEO ：パフォーマンス比較 10月も終わりですね。最終日こそ盛り返しましたが、月間で見ると散々な成績となりました。 さて、先日紹介したロボアド投資について、実際に１年ちょっと続けてきた成績を紹介します。基本的に...

ロボアド投資とは、最先端のAI（人工知能）が投資の手助けをしてくれる投資運用の補助ツールです。 ザックリとしたサービス内容は、最初にいくつかの質問に答えることで、ユーザーのリスク許容度や、投資に対しての考え方を把握し、それを元にお勧めのポー...